发布时间：2019-6-15 分类： 电商动态
9月23日，最高人民检察院表示，P2P行业可能涉及的犯罪包括非法吸收公共存款，集资诈骗，洗钱等。对于构成犯罪的人，检察机关将坚决予以打击。他们依法;将根据法律审查相关案件的逮捕，审查和起诉;加强相关金融监管部门的沟通和配合，做好预防和打击金融犯罪的基础工作。
这是最高人民检察院首次表达其对P2P的立场。该行业已经解释为该国的P2P在线贷款监管正变得越来越严格，制裁工作也开始实施。高速开发下的P2P在线借贷再次遇到了开发测试。
P2P监管日趋严格
随着[0109A8B]和《互金指导意见》等P2P在线借贷相关监管政策和举措的不断实施，公安机关对违法行为进行了多次调查。自8月以来，深圳发生了多次突袭，许多P2P平台的管理层和员工都被带走了。其中，国内P2P行业有很多这样的公司，如荣金和国祥资本。着名的P2P平台。今天，最高人民检察院也表示将依法坚决打击P2P犯罪。从这些事件中，我们可以清楚地看到P2P监管越来越严格。
据相关数据显示，截至目前，全国共有2000多个P2P在线借贷平台。其中，许多平台仍然存在欺诈行为和一些运营不良的平台，这对整个行业产生了不良影响。随着国家监管政策和各种补救措施的出台，这些违规平台的崩溃将更加严重。在引入监管规则前夕，P2P产业将迎来一场绝望斗争的金融大战。我们将拭目以待，看看未来哪些平台能够存活下来。
P2P平台：严格自律，不踩红线
目前，新的监管法规相继出台，整改行动也同步启动。暴力风暴已经为整个P2P行业敲响了警钟，这确实会让很多平台感到紧张。大规模的监管监督也可能导致一些投资者对P2P在线贷款失去信心。但是，行业的健康发展需要消除阻碍其健康发展的因素，这与监管部门的严格监管密不可分。
安新贷款联合创始人赵庆云表示，除了监管部门的严格监管外，P2P行业的健康发展需要更多的p2P平台自爱，严格的自律，没有合法的红线。那些正在运行和正在接受调查的平台都处于非法集资的红线上。不建议尝试获取它。为了在这个行业中持续很长一段时间，那些不合规的平台应该完全恢复。请记住哪些红线和底线不能超越。与此同时，平台从业者需要加强他们的法律专业素养，并提高他们的自律能力。敦促该平台在遵守法律，法规和国家政策的前提下实现规范化发展和健康发展。
央行关于P2P的三条红线
中央银行曾经为P2P平台定义了“以P2P网络借贷业务为名的非法筹款行为”，经常出现问题：第一类是财富管理 - 基金池模式;第二类是不合格的借款人。非法筹款风险行为;第三类是典型的庞氏骗局。
财富管理 - 资金池模型，即P2P平台的一部分，通过将借贷需求设计为出售给贷方的财富管理产品，或首先收集资金然后寻找借用对象，从而产生资金池，以便贷款人的资金进入平台的中间账户。这显然是非法吸收公共存款的刑事罪。
不合格借款人造成的非法集资风险行为是，一些P2P平台运营商没有履行验证借款人身份真实性的义务，未能发现甚至默认借款人在平台上发布大量虚假信息以多个虚假借款人的名义。借入信息（也称为借款标准），为未指明的多数筹集资金。这种行为是在协助虚假融资方完成非法集资的时候。
庞氏骗局：个人P2P平台运营商，发行虚假的高利润贷款筹集资金，采用庞氏骗局，在前期借入新贷款或在短期内收取大量资金，然后潜逃，这是一个典型的基金 - 欺诈犯罪。
无论未来情况如何变化，监管层都是为了使这个行业健康，无论是补救还是支持，都是为行业创造一个清洁，透明和健康的发展环境，P2P平台希望在网络。贷款行业长期以来享有一席之地，首先要做的就是让自己顺从而不要踩到红线。
