随着核查风暴来袭，多家P2P平台加速银行存管。

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本期文章

信息时报记者陈周琴

9月15日，深圳一位P2P平台负责人向记者透露：“对于P2P平台，前所未有的验证风暴即将来临。 ”的一位与调查有关的业内人士进一步告诉记者，这次大规模核查有两个主要原因：第一，为了维持行业秩序，打击一些非法和非法平台，推动行业健康。另一方面，深圳的P2P平台数量众多，但质量参差不齐。该平台经常运行，有必要进行调查和规定。

　　行业调查范围持续扩大

上周，根据荣金调查调查的消息，9月14日，深圳市公安局再次公布了最新调查进展情况。另一个只有20天的P2P平台已经建立，7名员工被刑事拘留。 。根据深圳市公安局发布的消息，该平台尚未公布其名称，涉嫌非法吸收公共存款。

但是，根据深圳市公安局披露的信息，该公司本质上是一个P2P平台，该模型类似于P2P行业采用的当前商业模式，即平台员工首先在线推广，风险控制部门由客户借用。在评估风险后，合同签订后，运营部门将在在线平台上发布投标。投资者可以注册会员并绑定银行卡以进行投标。据悉，该平台于今年8月27日正式启动。目前，已吸收525名注册会员和87名实际投资者，涉及金额255万元。

在此之前，深圳一个名为Fidelity的平台也被定性为非法吸收公共存款。网上还宣布该调查正在对该平台进行调查。最近，该行业关于即将出台的在线贷款监管的争论正在增加。一些业内人士认为，这项针对整个行业的调查并不排除前期监管规则的前奏。

　　银监会加紧制定监管细则

在行业调查事件引起业界高度关注的同时，中国银行业监督管理委员会普惠财务部副主任温海兴在公开场合表示银监会已对此进行了充分的研究。 P2P各行各业的监管规则正在加紧制定。有关部门合作后，将尽快启动。

“关于规则的细节，实际上，目前行业内部纠纷非常大。网上贷款之家联合创始人朱明春告诉记者，网上贷款监管尚未实施。原因是要考虑如何把握监管的界限，以及如何把握监管的严密性。

朱明春进一步表示，在具体细节方面，基金托管是否应完全由银行或第三方支付，仍然可以做这项业务。目前，该行业仍存在一些争议。

“多部门监管可以加强P2P监管的执行。 “朱明春认为，未来银行监管应主要负责业务监督，在实施层面，将通过公安和地方财政对接。

　　相关链接

截至目前，关于互联网金融监管的讨论已持续近两年。记者发现，最早的行业监管声明始于2013年12月。中国人民银行法律法律处处长穆怀鹏在2013年12月表示，“P2P业务或新业务曝光。一些问题，目前的监督将更高，监督的力度和框架也在研究和制定。 ”的

　　P2P行业监管历程

2014年4月8日

中国银行业监督管理委员会副主席齐庆民表示，根据国务院最近的决定，中国银行业监督管理委员会率先开展了P2P监管等部门的研究。

2014年4月21日

中国银行业监督管理委员会明确提出了P2P网络贷款平台的“四条红线”，要求P2P平台抓住四个界限：一是澄清平台的中介;另一个是澄清平台本身不能提供保证;第三是不参与基金池;不允许非法吸收公共存款。

2014年7月6日

中国银行业监督管理委员会创新部主任王延喜表示，P2P应明确识别私人贷款信息中介，而非保证中介机构。

2014年8月2日

中国银行业监督管理委员会创新部副主任杨晓军透露，有关P2P的规定将于下半年或明年初启动。监管方向是“明定位”，“不要碰钱”，“有门槛”和“强”自律“。

2014年8月15日

王延喜表示，P2P产业必须有一定的门槛，包括资金约束，还要求某些技术平台的安全性和信息检查能力。

2014年8月23日

中国银行业监督管理委员会创新部副主任李志磊在互联网金融和P2P监管中提到应加强行业标准化，严格区分真实和P2P。

2014年10月30日

李志磊表示，P2P的建立将树立行业门槛：第一，必须有资金门槛，有注册资本要求;第二，强调对专业人士的要求。

2015年1月20日

中国银行业监督管理委员会将对监管机构结构进行重大改革，建立银行业金融工作部门，并将P2P分类为管理层。

2015年3月11日

中国银行业监督管理委员会普惠资金部紧急召集相关监管机构和P2P借贷行业代表在北京举行非公开会议。在此次会议上，银监会发布了相对完整的P2P监管文件。

2015年7月18日

中央银行和其他十个部委联合发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，澄清了P2P贷款属于私人贷款的规则。

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